选项1： 我们一起抛硬币，正反2面的概率都是50%。如果是正面，你能获得5000
元，反面的话，你将会损失2500元。
选项2： 现在就给你1200元。是的没错，现在就给。
你会选哪个？
根据诺贝尔奖得主的研究结果，82%的人会选择选项2。但是根据预期效用
最大化理论，理性的投资人能够算出选项1的预期回报是$1250元，而选项2是
$1200元。那么号称是“理性”的投资人为什么还会选择预期回报较小的选项呢？
总的来说，投资人在面对众多选择的时候，尽管这些选项的预期效用几乎相等，
但是投资人会更讨厌确定性更低的选项。这就是著名的展望理论，又称作亏损厌
恶。
